一、基层农信社查库的方法及建议（论文文献综述）
张玉洁[1]（2020）在《OEC管理模式在PC农商行的应用研究》文中指出PC农商行是一家吸收公众存款、发放贷款、办理国内结算、办理票据承兑与贴现、从事同业拆借和代理收付款项的金融企业。随着经济大环境的改变和金融行业竞争的激烈,原本的运营模式暴露出许多问题,PC农商行迫切需要寻找一种更好的运营方案以解决企业的发展问题。本篇论文以海尔集团创立的OEC管理模式为着手点,学习借鉴OEC管理理论和银行运营的相关理论,对PC农商行的运营标准和制度进行了完善和革新,以期达到提高运营效率的目的。论文主要通过查阅相关文献、进行实地走访、发放调查问卷、召开座谈会和SWOT分析法等对PC农商行的现存问题和形成原因进行分析研究。最后针对PC农商行的实际情况设计出OEC管理模式的应用方案,并为保障方案的顺利实施提出了相应的工作建议。论文主要研究以下内容:第一、PC农商行目前存在的问题及原因分析,如运营效率低、绩效考核不合理、职工满意度低、科技支撑力不足等。第二、对PC农商行OEC管理模式进行方案设计。从设计目标、设计原则到具体应用形式等进行全面设计。第三、PC农商行OEC管理模式实施的保障措施。例如,加强企业文化建设、加强人力资源管理、加强绩效体系建设、加强科技支撑、加强内部风险管控等,来确保OEC管理模式在PC农商行能够顺利实施。本文的研究结果对提升PC农商行的运营能力和运营效率具有推动作用,还可以为其他农商行的运营管理工作提供借鉴和帮助。
许倡泽[2]（2019）在《Y省农村信用社柜面操作风险管理研究》文中指出Y省农村信用社作为全省规模最大的金融机构,一直致力于服务全省的三农经济和中小微企业,为一带一路建设提供强有力的资金保障。近些年,在快速发展的形势下,Y省农村信用社成为该省存贷规模最大的金融机构,但在飞速发展的背后,柜面操作风险管理却存在着很多的问题,比如:不完善的内控机制、人力资源问题突出、系统存在缺陷、组织职能弱化等,正是由于存在柜面操作风险管理不到位,导致案件频发,且金额较大,对Y省农村信用社造成不小的损失和负面的影响。因此,通过对Y省农村信用社柜面操作风险管理中所出现的问题和情况进行分析研究,借鉴国内外操作风险管理经验,以柜面操作风险防范为出发点,通过加强组织建设、加强内控机制建设、加强人力资源管理、加强科技建设等措施,帮助解决Y省农村信用社柜面操作风险管理工作中存在的主要问题,提高Y省农村信用社柜面操作风险管理的能力,从而更好的为发挥三农主力军作用保驾护航,更好地支持Y地区农业及农村经济的发展。
肖帅[3]（2019）在《衡州农村商业银行内部控制体系改进研究》文中研究说明农村合作金融机构是金融业支持县域经济发展的主力军,然而在其改制的浪潮中,部分农村合作金融机构仍然未能全面转变思路意识和经营发展模式,各类风险积聚,参与银行业市场乱象,违规经营情节较为严重,归根结底是其法人治理机制和内部控制机制不健全所致。本文以衡州农村商业银行为目标企业,以博弈论、系统论、控制论和组织行为学理论作为理论基础,以实证分析法、定性分析法、文献研究法为研究方法,对其内部控制体系进行系统性的剖析。发现该行存在组织结构不完善、制度框架不健全、企业文化落后、内控风险信息的识别和沟通不到位、内控监督与纠正机制作用不明显等问题。根据该行实际情况,按照合规性、审慎性、全面性、相互制约和独立性原则,本文提出了完善组织结构、健全制度框架、培育企业文化、优化信息沟通、强化监督纠正等五个子体系。为了确保其内部控制系统改进后的顺利实施,本文还从组织、人力资源、制度、物质经费、技术等方面提出了保障措施。本研究对衡州农村商业银行加强和完善内部控制、全面提升管理水平具有参考价值,并对我国农村中小金融机构的内部控制体系的研究和实践具有借鉴意义。
梅云[4]（2018）在《QT农村信用合作联社中层管理人员绩效考核体系优化设计》文中研究表明在我国的诸多金融机构里信用社是点多、面广、自身特色比较鲜明的农村金融机构。但是,伴随着日趋激烈的商业竞争,各个企业逐渐意识到提高企业管理,应对行业竞争变得越来越重要。一个合理的绩效管理体系可以有效激励员工、提高工作积极性,从而实现企业的总体经营目标,同时,让企业管理层人员能够清晰明确的提取各项KPI,同时能够实时掌握企业的各项指标,最终达到确定企业战略决策的目的。目前QT农村信用合作联社（以下简称QT农信社）的绩效管理体系存在的问题:绩效考核方案不够细致、绩效考核指标不够合理、绩效考核沟通反馈机制不完善、绩效考核相关培训匮乏、绩效考核的过程和结果满意度较低。因此,建立适合农村信用联社经营特点,科学性强、指导意义高的绩效管理体系研究,不仅具有重要的研究价值,而且具有紧迫的现实意义。因此只要运用科学有效的评价方法,根据科学和客观的分析,是农信社的绩效考核达到公平公正公开的效果,才能最终提高员工的工作积极性和工作效率,同时也能够更快更好地适应社会的发展。本文主要是通过分析QT农信社现实存在的问题,并根据现存问题,借助平衡记分卡、层次分析法、KPI等相关方法设计一套合理的绩效考核体系,并对农信社绩效考核方案配套措施研究,保证绩效考核方案设计及实施的有效性,助推QT农信社经营发展及战略目标实现。
刘宗芹[5]（2018）在《WS农村信用合作联社内部控制体系评价及优化研究》文中指出农村信用社作为农村金融的主力军,在支持农村经济快速发展过程中,自身不断发展壮大,随着金融改革的不断深入,发展面临的环境日益复杂,内部控制建设在改革中作用尤为重要,是农村信用社管理的核心内容。农村信用社内部控制系统要确保农村信用社各项内部规章制度有效贯彻落实,确保农村信用社发展战略和各项经营目标全面实施和完成,确保各类风险有效防范和控制,确保各项业务记录、财务会计信息真实、完整、准确。论文主要是对WS农村信用社的内部控制体系进行研究,阐述了当前WS农村信用社内部控制体系的现状,以期对WS农村信用社内控管理提供借鉴和参考。首先,从WS农村信用社简介、组织架构情况以及经营状况三个方面分析了 WS农村信用社基本情况;其次,分析了 WS农村信用社内部控制体系实施情况,并通过问卷调查获得数据,运用层次分析法评价了 WS农村信用社内部控制管理水平,据此找出WS农村信用社内部控制体系中存在的问题与成因;最后,提出WS农村信用社内部控制体系的改进措施。通过分析论证,论文的得出以下主要结论:（1）WS农村信用社现有内部控制体系工作主要包括强化职工思想教育、做好整章建制工作、加大培训力度以及创新管理方式四个方面。（2）调研数据分析发现,WS农村信用社内部控制管理整体处于较低水平,尤其体现在信息控制系统、内部审计系统、会计控制系统以及内部控制环境四个方面。（3）WS农村信用社内部控制体系存在内部控制环境薄弱、信息系统建设滞后、风险管理机制不健全、内部监督缺乏四个方面的问题,产权制度不清晰、信息化建设滞后、内部控制制度不完善以及领导认识不足是导致这些问题的主要原因。（4）应从组织体系建设、风险管理体系建设、激励与监督体系建设以及信息系统建设四个方面改进WS农村信用社现有内部控制体系。
杨晓伟[6]（2015）在《山西省岚县农信社柜面业务操作风险管理研究》文中指出新巴塞尔协议于2004年正式提出了操作风险的概念,将其与市场风险、信用风险一同列为银行经营管理的三大风险。最近发生的国际、国内金融案件也警醒了我们,商业银行的操作风险防控形势不容乐观,其后果不容小觑,这引起了银行本身和监管机构的高度重视。从目前来看,银行所面临的市场风险和信用风险是相似的,操作风险却大不相同,操作风险管理的质量必将成为未来银行业全面发展的制约因素,也将成为银行风险管理的主要方向。柜面业务是银行的基础业务,是为客户提供金融产品和服务的场所,是银行经营业务的第一线,肩负着核算业务的重要职责,其提供的优质服务更是银行稳健经营、健康发展的重要保证。由于各种原因,柜面业务操作风险无处不在,而且纵观最近几年的大案要案,都与操作风险脱不了干系,无一不给银行带来了巨额的经济损失及声誉损失。同时,柜面也是银行操作风险最为集中、与其他业务关联度最高和最难以防控的领域。近些年来,虽然银行对柜面业务在信息技术、优化流程和监督方面等做了巨大的努力,但是纵观银行业近些年来的风险事件,柜面业务操作风险仍然是银行风险管理的重要内容。因此,研究柜面业务操作风险问题具有重要的意义,一方面需要识别银行柜面业务风险的管理漏洞和出现的各类风险,另一方面通过发现问题的分析,探索出解决方法。论文首先介绍了论文的写作背景、意义、研究方法和内容,其次介绍操作风险和柜面业务操作风险的内涵、特征及表现形式,再次结合山西省岚县农信社现状,归纳其柜面业务操作风险现状和问题,对柜面业务操作风险进行识别和成因分析,最后从四方面探讨完善山西省岚县农信社柜面业务操作风险管理的对策,从事前、事中、事后及实施保障等方面,加强柜面业务操作风险管理,为有效解决岚县农信社柜面业务操作风险管理现状提供了思路,并针对岚县农信社特有的特征提出了观点,从认知、制度、人员、系统和服务等方面剖析产生柜面业务操作风险的原因。最后,结合分行实际,提出能够控制柜面业务操作风险的意见。
侯滢[7]（2014）在《河南省农村信用社内部控制的现状与完善对策》文中研究表明农村信用社是我国金融机构的重要组成部分，内部控制的建立与实施对农村信用社具有十分重要的意义。本文运用案例分析的方法，以河南省农村信用社为研究对象，依据内部控制的五要素，考察了其内部控制的现状，分析了存在的问题，提出了针对性的完善建议。文章的第一部分为绪论。包括研究背景、意义以及课题的研究方法与内容。首先指出河南省农村信用社是一支成立了60多年的中原金融主力军。自成立以来主要在服务三农、支持地方积极等方面发挥重要作用。尽管河南省农村信用社的业务在近几年发展迅速，可在风险防范方面仍然存在较多漏洞，并且在内部控制制度的建设方面也略显滞后。这些不足之处也导致这些年来内部控制方面的案件在信用社内部频频发生，给信用社造成了巨大的损失。而这些居高不下的涉及内部控制方面的问题严重影响了农村信用社在社会公众心目中的形象。其次，本文特整理了2006年至2010年河南省银行业金融机构发生的金融案件，以这些数据综合分析农村中小金融机构的涉案比例与涉案金额。以此来说明河南省农信社内部控制改革的重要性与紧迫性。第二部分为河南省农村信用社内部控制的现状、相关案例、以及由案例引出的问题。第三部分则分析河南省农村信用社内部控制的潜在问题。在此基础上对造成农村信用社内控缺陷的原因进行分析。第四部分，根据农信社内部控制方面存在的问题，将保障措施分为四大类。加强内控制度建设和员工内控意识；提高技防能力加快信息系统建设；增强风险识别能力严控业务操作程序；建立健全责任追究制度完善内部稽核审计体系。分别按照农信社的主要业务类型分为九类业务进行分析，指出内部控制的基本方法与保障措施。这些业务分别为银行承兑汇票类、金库现金和柜员现金尾箱类、储蓄存款类、单位存款类、资金清算类、上门收款类、代收代付类、贷款类、网上银行类九种业务类型。根据不同的类型提出解决方案。最后通过分析可知，现阶段保障河南省农村信用社安全稳定运营的重要基础之一，就是完善和强化河南省农村信用社的内部控制制度。建立健全有效的风险控制、内部控制体系是促进河南省农村信用社制度的规范化、管理的科学化、经营的法制化的一项十分重要的工作任务。同时建立健全这些制度体系也是河南省农村信用社相关管理层的基本职责。当然这也是现阶段加强河南省农村信用社的内控建设、深化改革的需要。同时加强河南省农村信用社的内控建设，也是提高其核心竞争力、增强其自我发展的能力以及强化内部控制的需要。
陈泽稻[8]（2013）在《河南省农村信用社内部审计研究》文中研究说明农村信用社是我国金融体系的重要组成部分。河南省农村信用社作为中原本土的银行,对中原经济区的发展起着至关重要的推动作用。农村信用社的改革尽管进行了几十年,然而由于历史的原因,仍然没有一条可行的路子可走,甚至是走了一些弯路。期间,不合规的现象层出不穷,案件频出,风险不断,给农信社的发展带来了很大的损失。内部审计对化解和防范金融风险起到至关重要的作用。所以关于河南省农村信用社的内部审计研究,对河南农信事业的发展起到保驾护航的作用。文章拟从内部审计以及农村金融组织下的内部审计定义出发,探索了解河南农村信用社的内部审计现状,通过典型案例分析和与国有商业银行内部审计实践进行对比分析,得出我省农信社内部审计存在的问题,并从审计从业者的角度尝试性的提出了以提高审计独立性为重点的几点改进内部审计工作的建议,以期能为河南省农村信用社内部审计的完善和农信事业的发展作出自己微薄的贡献。
廖雯雯[9]（2013）在《银行承兑汇票业务风险防范分析 ——以岳阳县农信社银行承兑汇票业务为例》文中提出银行承兑汇票是集商业信用与银行信用于一身的信用工具，具有安全性、流动性和盈利性的优点，极大促进了企业间资金周转、商品流通，成为企业支付和融资的理性工具，也是商业银行优化资产结构、提高经济效益的重要工具。但是，随着银行承兑汇票使用范围的日益扩大和应用程度的普遍提高，暴露出来的风险也越来越多。如何积极规避银行承兑汇票风险，保护金融机构资金安全，促进我国票据业务的规范操作和健康发展，已成为我国商业银行亟待解决的问题。银行承兑汇票业务的风险主要包括承兑业务风险与贴现业务风险，其风险产生的根源在于信息不对称，即银行与企业间信息不对称、商业银行内部管理的信息不对称和监管当局与银行的信息不对称。这些信息不对称的理论治理机制主要包括以下几点：信贷配给理论、激励相容理论和不完全信息下的动态博弈。基于此，本文通过对银行承兑汇票业务进行概念阐述，分析银行承兑汇票业务风险——承兑业务风险与贴现业务风险，并结合现代信息经济学的信息不对称理论，从信息不对称、委托——代理理论、不完全信息动态博弈三个方面剖析现阶段我国商业银行承兑汇票业务的风险机理。然后，针对不同的风险，针对如何创造银行与企业、银行内部管理和监管当局之间的信息对称问题，提出对策建议。最后理论与实践结合，以岳阳县农信社为例，针对其主要开展银行承兑汇票贴现业务的现实情况，运用信息不对称及委托——代理理论分析其贴现业务的特质性风险，并设计提出其开展银行承兑汇票贴现业务的有效做法及制度保障。
李伟[10]（2013）在《“文革”后期山东省农村信用社的整顿与改革研究》文中研究表明新中国农村信用合作社是在特定的政治背景和经济环境条件下产生的,信用制度创建之初就被纳入国家政治、经济建设计划,被赋予实现无产阶级专政的政治目标和社会主义现代化建设的经济目标。人民公社化时期,同全国情况一致,山东省农村信用社在“官办”与“民办”两极之间摇摆不定,其管理权经历了由中央政府（国家银行）管理到地方政府（人民公社、生产大队）管理的反复调整。“文革”时期,信用社处于社会动荡的宏观背景和内部“贫下中农管理”的微观体制下,其机构设置、管理体制、人事制度全面混乱。尤其是管理体制,陷入贫下中农“不愿管、不会管、不敢管”,银行营业所“不敢管”和人民公社、生产大队非但不管,反而侵害的局面,致使业务、社务遭受重创,经营难以为继,信用社制度预设的政治、经济功用难以发挥。因此,“文革”后期①的1971年,国家开始对信用社进行机构、体制、人事等的全面整顿与改革。改革在计划管理体制的理念下,采取国家“包办”的形式,使信用社陷入“合作制”的悖论：实质成为包办银行,但在政策上,为使信用社的“腿往下伸”,便于吸取农村资金,始终强调农村信用社是合作金融组织。然而,合作金融的外衣,并没有阻挡住信用社脱离“三农”的脚步。改革确立了农信社的“官办”走向,使信用社的体制日益僵化。尽管如此,改革仍使信用社的体制得以稳定,业务社务得以恢复,并继续承担起对社队财务的指导和监督职能,为农田水利基本建设提供大量资金支持,信用社短期内呈现出“繁荣”之势。信用社整顿与改革是由中央政府主导的、农信社职工和银行营业所推动的,呈现出带有强烈路径依赖的强制性变迁特性。由于改革的理念——计划管理,路径——国家包办金融合作的形式和目标诉求——结束混乱、控制局势,发挥政治、经济功能,“文革”后期的整顿和改革只是计划体制的自我矫正和秩序的复归,而没有突破和创新。
二、基层农信社查库的方法及建议（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、基层农信社查库的方法及建议（论文提纲范文）
（1）OEC管理模式在PC农商行的应用研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.3 研究方法与思路 |
| 1.4 技术路线图 |
| 2 银行运营管理与OEC管理模式相关理论综述 |
| 2.1 银行运营理论 |
| 2.2 OEC管理模式 |
| 2.3 银行运营与OEC管理模式的关系 |
| 3 PC农商行管理现状及存在问题分析 |
| 3.1 PC农商行简介 |
| 3.2 PC农商行内外部环境SWOT分析 |
| 3.3 PC农商行管理中存在的主要问题 |
| 3.4 对PC农商行职工进行满意度调查结果与分析 |
| 3.5 PC农商行管理中存在问题原因分析 |
| 3.6 PC农商行OEC管理模式应用的必要性和可行性 |
| 4 PC农商行OEC管理模式方案设计 |
| 4.1 PC农商行OEC管理模式设计目标 |
| 4.2 PC农商行OEC管理模式设计原则 |
| 4.3 PC农商行OEC管理模式具体方案 |
| 5 PC农商行OEC管理模式方案实施的保障措施 |
| 5.1 加强企业文化建设 |
| 5.2 加强人力资源建设 |
| 5.3 加强绩效管理体系建设 |
| 5.4 加强科技手段保障 |
| 5.5 加强内部风险管理 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简介 |
| 学位论文数据集 |
（2）Y省农村信用社柜面操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究的框架 |
| 2 柜面操作风险管理的相关理论 |
| 2.1 柜面操作风险的相关概念 |
| 2.1.1 操作风险的定义 |
| 2.1.2 柜面操作风险的定义 |
| 2.1.3 柜面操作风险的分类 |
| 2.1.4 柜面操作风险的特点 |
| 2.2 柜面操作风险管理的相关理论 |
| 2.2.1 因素分析模型 |
| 2.2.2 关键风险指标法 |
| 2.2.3 风险控制理论 |
| 3 Y省农村信用社柜面操作风险管理分析 |
| 3.1 Y省农村信用社简介 |
| 3.2 Y省农村信用社柜面操作风险管理现状 |
| 3.2.1 内控机制初步建立 |
| 3.2.2 风险防控信息化初步建立 |
| 3.2.3 合规学习初步建立 |
| 3.3 Y省农村信用社柜面操作风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 组织职能弱化 |
| 3.3.2 内控机制不健全 |
| 3.3.3 人力资源问题突出 |
| 3.3.4 系统存在缺陷 |
| 3.4 Y省农村信用社柜面操作风险成因分析 |
| 3.4.1 组织体系方面 |
| 3.4.2 监督方面 |
| 3.4.3 人力资源管理方面 |
| 3.4.4 科技方面 |
| 3.5 Y省农村信用社柜面操作风险案例分析 |
| 3.5.1 冒名挂失案例分析 |
| 3.5.2 侵占库款案例分析 |
| 3.5.3 金融凭证诈骗案例分析 |
| 4 国内外银行操作风险管理做法与启示 |
| 4.1 国内外银行操作风险管理做法 |
| 4.1.1 花旗银行操作风险管理做法 |
| 4.1.2 中国农业银行操作风险管理做法 |
| 4.2 国内外银行操作风险管理启示 |
| 4.2.1 增强人力资源管理的有效性 |
| 4.2.2 发挥内控的监督作用 |
| 4.2.3 提高科技的支撑作用 |
| 4.2.4 保障组织体系完整 |
| 4.2.5 探索量化技术、计提经济资本 |
| 5 Y省农村信用社柜面操作风险管理对策建议 |
| 5.1 加强组织建设 |
| 5.2 加强内控机制建设 |
| 5.3 加强人力资源管理 |
| 5.4 加强科技建设 |
| 6 总结和展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）衡州农村商业银行内部控制体系改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 理论基础与文献综述 |
| 1.2.1 理论基础 |
| 1.2.2 文献综述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 衡州农村商业银行内部控制体系的现状分析 |
| 2.1 衡州农村商业银行及其内部控制建设概况 |
| 2.1.1 衡州农村商业银行简介 |
| 2.1.2 衡州农村商业银行内部控制建设现况 |
| 2.2 衡州农村商业银行内部控制体系建设存在的问题 |
| 2.2.1 公司组织结构不完善 |
| 2.2.2 制度框架不健全 |
| 2.2.3 企业文化落后 |
| 2.2.4 内控风险信息的识别和沟通不到位 |
| 2.2.5 内控监督与纠正机制作用不明显 |
| 2.3 衡州农村商业银行内部控制体系问题的原因分析 |
| 2.3.1 体制的桎梏作用 |
| 2.3.2 不够注重完善规章制度 |
| 2.3.3 企业文化培育不力 |
| 2.3.4 忽视内控风险信息管理的作用 |
| 2.3.5 监督和纠正工作存在瓶颈 |
| 第3章 衡州农村商业银行内部控制体系改进方案设计 |
| 3.1 总体思路 |
| 3.1.1 指导思想 |
| 3.1.2 主要原则 |
| 3.2 完善组织结构 |
| 3.2.1 完善产权结构强化股东控制力 |
| 3.2.2 健全各治理主体的独立运作和相互制衡机制 |
| 3.2.3 完善组织机构和职能岗位设置 |
| 3.3 健全制度框架 |
| 3.3.1 优化制度的各项具体规定 |
| 3.3.2 及时开展制度制订工作 |
| 3.3.3 创新激励约束机制 |
| 3.4 培育企业文化 |
| 3.4.1 营造管风险管内控的文化氛围 |
| 3.4.2 强化管理文化提高执行力 |
| 3.4.3 实施人才振兴战略 |
| 3.5 优化信息管理 |
| 3.5.1 系统性地识别风险信息并及时反应 |
| 3.5.2 优化内控信息的沟通和传递 |
| 3.5.3 改进管理信息系统 |
| 3.6 强化监督纠正 |
| 3.6.1 严格业务风险审核前移风险关口 |
| 3.6.2 发挥事后监督对业务的及时纠偏功能 |
| 3.6.3 提高内部审计工作质效 |
| 3.6.4 建立内部控制评价机制 |
| 3.6.5 落实案防管理工作 |
| 第4章 衡州农村商业银行内部控制体系改进方案的实施与保障 |
| 4.1 实施原则与步骤 |
| 4.1.1 实施原则 |
| 4.1.2 实施步骤 |
| 4.2 实施中可能存在的问题及保障措施 |
| 4.2.1 可能存在的问题 |
| 4.2.2 保障措施 |
| 4.3 预期效果 |
| 4.3.1 进一步完善公司治理结构 |
| 4.3.2 不断提升风险管控效果 |
| 4.3.3 持续实现业务发展转型 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）QT农村信用合作联社中层管理人员绩效考核体系优化设计（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 创新点 |
| 第2章 理论与文献综述 |
| 2.1 绩效考核相关理论 |
| 2.1.1 绩效考核概述及流程 |
| 2.1.2 国内外绩效考核理论现状 |
| 2.1.2.1 国外绩效考核理论研究现状 |
| 2.1.2.2 国内绩效考核理论研究现状 |
| 2.1.3 传统的绩效考核方法 |
| 2.1.3.1 关键绩效指标法 |
| 2.1.3.2 目标管理 |
| 2.1.3.3 平衡计分卡 |
| 第3章 QT农村信用合作联社绩效考核现状及问题 |
| 3.1 QT农村信用合作联社概况 |
| 3.1.1 QT农信社发展历程 |
| 3.1.2 组织架构 |
| 3.2 QT农村信用合作联社绩效考核体系现状 |
| 3.2.1 部门绩效考核现状 |
| 3.2.2 员工绩效考核现状 |
| 3.3 QT农村信用合作联社绩效考核满意度调查 |
| 3.3.1 调查方案的设计 |
| 3.3.2 样本基本信息的统计 |
| 3.3.3 结果描述性统计 |
| 3.4 QT农村信用合作联社绩效考核体系存在问题及分析 |
| 3.4.1 指标设计不够科学 |
| 3.4.2 考核过程形式化 |
| 3.4.3 考核沟通反馈机制不完善 |
| 3.4.4 考核区分性不大 |
| 第4章 QT农村信用合作联社绩效考核体系优化设计 |
| 4.1 设计目的 |
| 4.2 设计原则 |
| 4.3 设计思路和流程 |
| 4.3.1 设计思路 |
| 4.3.2 设计流程 |
| 4.4 明确考核主体和分析考核对象 |
| 4.4.1 明确考核主体 |
| 4.4.2 分析考核对象 |
| 4.5 中层管理人员绩效考核指标体系构建 |
| 4.5.1 绩效考核方法的选择 |
| 4.5.2 指标选取的原则 |
| 4.5.3 中层管理人员考核指标的设定 |
| 4.5.4 考核权重的确定 |
| 4.5.5 考核标准的确定 |
| 4.6 绩效考核体系的实施 |
| 4.6.1 考核前准备 |
| 4.6.2 考核周期及考核流程 |
| 4.6.3 绩效沟通与反馈 |
| 4.6.4 绩效考核结果的运用 |
| 第5章 保障实施 |
| 5.1 文化保障 |
| 5.2 沟通反馈保障 |
| 5.3 信息化建设保障 |
| 5.4 培训保障 |
| 第6章 结论及展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（5）WS农村信用合作联社内部控制体系评价及优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究思路与框架 |
| 1.5 研究创新 |
| 第2章 概念界定与文献综述 |
| 2.1 内部控制的相关概念 |
| 2.2 文献综述 |
| 第3章 WS农村信用社内部控制体系现状 |
| 3.1 WS农村信用社基本情况 |
| 3.2 WS农村信用社内部控制体系实施情况 |
| 3.3 WS农村信用社内部控制水平综合评价 |
| 第4章 WS农村信用社内部控制体系存在的问题及分析 |
| 4.1 存在的问题 |
| 4.2 原因分析 |
| 第5章 WS农村信用社内部控制体系改进措施 |
| 5.1 组织体系建设 |
| 5.2 风险管理体系建设 |
| 5.3 激励与监督体系建设 |
| 5.4 信息系统建设 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（6）山西省岚县农信社柜面业务操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1. 定性分析法 |
| 1.3.2. 简单描述研究法 |
| 1.3.3. 经验总结法 |
| 1.3.4. 举例分析法 |
| 2 岚县农信社柜面业务操作风险管理现状及存在的问题 |
| 2.1 岚县农信社概况 |
| 2.2 岚县农信社柜面业务操作风险现状 |
| 2.3 岚县农信社柜面业务操作风险存在的问题 |
| 2.3.1 全行尤其是领导部门对柜面风险防范意识薄弱 |
| 2.3.2 柜面人员有章不循和执行力差 |
| 2.3.3 风险防控制度不完善 |
| 2.3.4. 事后检查制度不完善 |
| 2.3.5 系统落后,造成人力压力大 |
| 2.3.6 柜面人员管理粗放 |
| 3 岚县农信社柜面业务操作风险分析 |
| 3.1 岚县农信社柜面业务操作风险识别 |
| 3.2 岚县农信社柜面业务操作风险计量 |
| 3.2.1 构建具体模型 |
| 3.2.2 风险评价指标的选取 |
| 3.2.3 岚县农信社柜面业务操作风险量化分析 |
| 3.3 岚县农信社柜面业务操作风险成因分析 |
| 4 岚县农信社柜面业务操作风险管理的对策建议 |
| 4.1 岚县农信社柜面业务操作风险事前防范 |
| 4.1.1 优化制度,强化风险管理意识 |
| 4.1.2 加大科技建设投入,强化技术防范能力 |
| 4.1.3 实行柜面人员任职牌照管理 |
| 4.2 岚县农信社柜面业务操作风险事中控制 |
| 4.2.1 完善系统授权审批流程 |
| 4.2.2 完善书面授权审批流程 |
| 4.3 岚县农信社柜面业务操作风险事后弥补 |
| 4.3.1 后督人员和会计风险监控系统双重监控 |
| 4.3.2 加强业务检查力度和质量 |
| 4.3.3 建立奖惩机制,权责分明 |
| 4.3.4 建立柜面业务操作风险识别、计量与管理体系 |
| 4.4 柜面业务操作风险管理对策的实施保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| Abstract |
| 后记和致谢 |
（7）河南省农村信用社内部控制的现状与完善对策（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法与内容 |
| 第2章 河南省农村信用社内部控制的现状 |
| 2.1 河南省农村信用社概况 |
| 2.2 河南省农村信用社内部控制相关部门的设置及职责 |
| 2.3 河南省农村信用社内部控制典型案例 |
| 第3章 河南省农村信用社内部控制存在的问题 |
| 3.1 内部控制环境和制度建设基础薄弱 |
| 3.2 风险识别与评估缺位 |
| 3.3 信息交流与沟通机制不健全 |
| 3.4 内控监督流于形式 |
| 第4章 完善河南省农村信用社内部控制的对策与保障措施 |
| 4.1 加强内控制度建设和员工内控意识 |
| 4.2 加快信息系统建设提高技防能力 |
| 4.3 严控业务操作程序增强风险识别能力 |
| 4.4 建立健全责任追究制度完善内部稽核审计体系 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）河南省农村信用社内部审计研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景、意义 |
| 1.2 内部审计的定义 |
| 1.3 国内的研究现状 |
| 1.3.1 关于农村信用社内部审计的研究 |
| 1.3.2 关于农信村信用社内部控制的研究 |
| 1.3.3 关于农村信用社改革问题的研究 |
| 1.4 国际上的相关研究 |
| 1.5 本文的研究内容、思路与创新点 |
| 2 河南省农村信用社内部审计发展历程 |
| 2.1 河南省农村信用社概况 |
| 2.2 内部审计发展演变 |
| 2.3 近年来内部审计开展状况 |
| 2.4 河南省农村信用社内部审计现状 |
| 3 河南省农村信用社内部审计存在的问题及原因分析 |
| 3.1 案例分析——某县级联社职工小玲盗窃挪用资金案例剖析 |
| 3.1.1 基本情况 |
| 3.1.2 作案手法 |
| 3.1.3 原因剖析 |
| 3.1.4 经验教训 |
| 3.1.5 意见建议 |
| 3.2 与国有商业银行内部审计体制进行比较分析 |
| 3.2.1 我国国有商业银行内部审计体制的现状 |
| 3.2.2 差别所在 |
| 3.3 农信社内部审计存在的问题 |
| 3.3.1 审计的独立性不强 |
| 3.3.2 内部审计人员素质参差不齐 |
| 3.3.3 审计手段和方法落后 |
| 3.3.4 内部环境和监督模式制约 |
| 4 加强农村信用社内部审计的若干建议 |
| 4.1 完成真正意义上的法人结构治理 |
| 4.2 完善内部审计体系建设 |
| 4.2.1 审计体系建设架构 |
| 4.2.2 人员管理 |
| 4.2.3 审计体系建立的原则 |
| 4.2.4 加强业务条线监督和外部审计 |
| 4.3 转变内部审计目标定位 |
| 4.4 改进内部审计工作方式 |
| 4.5 加强内部审计日常工作 |
| 4.6 全面提升内部审计效能 |
| 4.7 不断创新审计监督手段 |
| 4.8 优化农信社队伍建设 |
| 5 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简介 |
（9）银行承兑汇票业务风险防范分析 ——以岳阳县农信社银行承兑汇票业务为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.3 研究方法与结构安排 |
| 第2章 银行承兑汇票业务及其理论性分析 |
| 2.1 银行承兑汇票业务论述 |
| 2.1.1 银行承兑汇票的承兑业务 |
| 2.1.2 银行承兑汇票的贴现业务 |
| 2.2 信息不对称理论 |
| 2.2.1 信息不对称产生的原因 |
| 2.2.2 信息不对称理论的核心内容 |
| 2.2.3 信息不对称条件下的治理机制 |
| 2.3 信息不对称与银行承兑汇票业务风险 |
| 2.3.1 银企信息不对称与银行承兑汇票风险 |
| 2.3.2 银行管理内部的信息不对称与银行承兑汇票风险 |
| 2.3.3 监管的信息不对称与银行承兑汇票风险 |
| 本章小结 |
| 第3章 银行承兑汇票业务风险形成机理剖析 |
| 3.1 商业银行与企业申请银行承兑汇票的博弈 |
| 3.2 商业银行与企业偿还承兑款的博弈 |
| 3.3 商业银行委托——代理关系与银行承兑汇票业务操作风险 |
| 3.4 银监会对银行承兑汇票业务监管的信息不对称 |
| 本章小结 |
| 第4章 有效降低银行承兑汇票业务风险的策略 |
| 4.1 创造商业银行与企业相对完全信息 |
| 4.1.1 注重分析企业经营状况信息 |
| 4.1.2 实现票据业务电子化 |
| 4.1.3 培育信用中介机构 |
| 4.1.4 建立市场型的银企关系 |
| 4.2 降低商业银行内部经营管理信息不对称 |
| 4.2.1 进行组织结构创新 |
| 4.2.2 建立激励与约束并重的内控管理制度 |
| 4.3 创造监管当局与商业银行相对信息对称 |
| 4.3.1 完善商业银行的信息公开披露制度 |
| 4.3.2 强化银监会的金融监管职能 |
| 本章小结 |
| 第5章 银行承兑汇票业务风险防范的案例研究 |
| 5.1 岳阳县农信社银行承兑汇票业务的发展情况 |
| 5.1.1 2005 年以前银行承兑汇票业务市场占有度低，贴现规模小 |
| 5.1.2 2005 年以后银行承兑汇票业务进入规范发展阶段 |
| 5.2 岳阳县农信社银行承兑汇票业务的风险形成机理分析 |
| 5.2.1 信息不对称形成的虚假票据风险 |
| 5.2.2 岳阳县农信社委托——代理关系产生的操作风险 |
| 5.3 岳阳县农信社开展银行承兑汇票贴现业务的有效做法 |
| 5.3.1 银行承兑汇票的票面事项 |
| 5.3.2 申请贴现客户的必备条件与申请资料 |
| 5.3.3 对银行承兑汇票贴现业务的重点审查内容 |
| 5.3.4 票据贸易的真实性审查 |
| 5.3.5 岳阳县农信社开展银行承兑汇票贴现业务的具体流程 |
| 5.4 岳阳县农信社银行承兑汇票贴现业务的制度保障 |
| 5.4.1 组建汇票业务专门管理机构 |
| 5.4.2 加快实现银行汇票业务电子化 |
| 5.4.3 加强农信社内部控制制度建设 |
| 本章小结 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）“文革”后期山东省农村信用社的整顿与改革研究（论文提纲范文）
| 目录 |
| CONTESTS |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 一、研究背景及意义 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究方法、重难点与创新点 |
| 第一章 理论界定及信用社改革发展历程回顾 |
| 一、相关理论界定 |
| 二、农信社发展历程回顾 |
| 第二章 “文革”后期农信社整顿与改革的动因 |
| 一、“文化大革命”初期信用社陷于无政府状态 |
| 二、贫下中农管理体制加剧信用社混乱 |
| 第三章 农信社整顿与改革的路径选择 |
| 一、高度的计划管理体制 |
| 二、国家包办下的“金融合作” |
| 第四章 各项整顿与改革措施的推进 |
| 一、信用社改革措施的提出 |
| 二、各方对信用社整顿与改革的反应 |
| 三、改革启动后各地区的初步整顿情况 |
| 四、各项改革措施的全面推进 |
| 第五章 整顿与改革成效及评价 |
| 一、改革收效显着——信用社重归发展轨道 |
| 二、整改“副作用”——国家包办弊病凸显 |
| 三、整顿与改革评价 |
| 结语 |
| 附表：“文革”时期全国及山东省农村信用社业务表 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、基层农信社查库的方法及建议（论文参考文献）
- [1]OEC管理模式在PC农商行的应用研究[D]. 张玉洁. 中国矿业大学, 2020(01)
- [2]Y省农村信用社柜面操作风险管理研究[D]. 许倡泽. 云南大学, 2019(03)
- [3]衡州农村商业银行内部控制体系改进研究[D]. 肖帅. 湖南大学, 2019(07)
- [4]QT农村信用合作联社中层管理人员绩效考核体系优化设计[D]. 梅云. 山东大学, 2018(02)
- [5]WS农村信用合作联社内部控制体系评价及优化研究[D]. 刘宗芹. 山东大学, 2018(02)
- [6]山西省岚县农信社柜面业务操作风险管理研究[D]. 杨晓伟. 山西农业大学, 2015(07)
- [7]河南省农村信用社内部控制的现状与完善对策[D]. 侯滢. 吉林大学, 2014(03)
- [8]河南省农村信用社内部审计研究[D]. 陈泽稻. 郑州大学, 2013(04)
- [9]银行承兑汇票业务风险防范分析 ——以岳阳县农信社银行承兑汇票业务为例[D]. 廖雯雯. 湘潭大学, 2013(03)
- [10]“文革”后期山东省农村信用社的整顿与改革研究[D]. 李伟. 山东大学, 2013(10)
标签：内部控制论文; 操作风险论文; 农村信用社贷款政策论文; 银行风险论文; 内控管理论文;